Diverzifikált vagyonkezelési portfóliók, egyedi értékpapír számlán, személyre szabott tanácsadás keretében.
Prémium megtakarítási megoldásokat kínálunk vállalati és magánszemély ügyfeleinknek, befektetési privát banki környezetben.
23 év szakmai
tapasztalat
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore
Széles termék-
paletta
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore
Több ezer elégedett ügyfél
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore
RÓLUNK
Tapasztalt vagyonkezelési szakértők az Ön szolgálatában.
Bízza megtakarítása kezelését professzionális tőkepiaci szakemberekre. Számos, már bizonyított befektetési stratégia közül választhat befektetései kezelésére.
Mi, közvetítőként együttműködünk az Ön számára ideális befektetési portfólió kiválasztásában és figyelemmel kísérjük Ön helyett a befektetési portfólióját, így teremtve értéket a folyamatosan változó és bizonytalan gazdasági, geopolitikai környezetben.
- Kényelmes, online ügyintézés
- Magyar nyelvű ügyfélszolgálat
- Magyar Nemzeti Banknál nyilvántartott befektetés közvetítő
- Szoros partneri kapcsolatot ápolunk ügyfeleinkkel
Ezekben tudunk Önnek segíteni
Ötvözzük a globális befektetési termékpalettát a digitális csatorna innovatív előnyeivel és ehhez hozzáadjuk a saját befektetési szakértelmünket, hogy mindezt az Ön megtakarításai kezelésének a szolgálatába állítsuk.
Vagyontervezés induló megtakarítások esetében
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut
Portfólióátalakítás és elemzés a meglévő befektetésekre vonatkozóan
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut
Befektetési célok meghatározása a pénz- és tőkepiaci lehetőségek függvényében
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut
Állampapír portfóliók újratervezése
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut
Vállalati saját tőke befektetés optimalizálása
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut
EGYÜTTMŰKÖDÉSÜNK MENETE
1.
A Mifidnek megfelelő, részletes és ingyenes online igényfelmérés keretében megismerjük az Ön befektetési céljait, lehetőségeit, kockázati hajlandóságát és korábbi befektetési tapasztalait, valamint meghatározzuk az optimális időhorizontot, amin érdemes lehet befektetésekben gondolkozni, igazodva igényeihez.
2.
Második körben megnézzük, hogy tudunk-e az elképzeléseihez illeszkedő befektetési megoldást kínálni, a közvetített befektetési bank letéti számláján elérhető több ezer befektetési termék közül.
(A nálunk jelentkező megtakarítók 92%-ának tudunk valós, vonzó alternatívát kínálni.)
3.
Harmadik lépésben egy írásban tett, személyre szabott, portfólió összetételt javaslunk Önnek, költség- és múltbeli hozamadatokkal, várható kockázati besorolással.
4.
Ön elönti, hogy elfogadja ezt az ajánlatot, vagy esetleg módosítani szeretne rajta. Amennyiben kialakul a végleges összetétel, mi elvégezzük a szükséges admiszitrációt.
Önnek el sem kell hagynia otthonát, a mi közreműködésünkkel a teljes ügyintézést lebonyolíthatja a nappalija kényelméből.
5.
A befektetési szolgáltatónál megnyitott értékpapír letéti számlára beutalja a kezdő összeget, és a vagyonkezelés automatikusan elindul.
6.
Ezután már csak annyi marad hátra, hogy élvezze tudatos pénzügyi döntése gyümölcsét és a vagyongyarapítással közelebb kerüljön befektetési céljaihoz.
(Ügyfeleink 93%-a 5 éven belül eléri eredeti célkitűzéseit.)
7.
Amennyiben igényt tart rá, külön szolgáltatás keretében rendszeres időközönként felülvizsgáljuk a portfólióját és tájékoztatjuk az új befektetési lehetőségekről, javaslatot teszünk a portfólió átalakításra.
(Tőkepiaci szakértői csapatunk több évtizedes tapasztalattal rendelkezik. Folyamatos nyomon követik a részvény-, kötvény- és árupiacokat. Magas szintű felkészültséggel rendelkeznek a befektetési elemzések területén, amiből a piacokat nem napi rendszerességgel követő ügyfeleink jelentősen profitálhatnak)
MIÉRT MI?
Élje át Ön is, milyen az, amikor igazi szakértők adnak Önnek pénzügyi tanácsot.
Szakértelem
Megoldások
Globális pénz- és tőkepiaci megoldások
Monitoring
Mi, a vagyontervezési szolgáltatásunk keretében ebből a földrajzilag, szektorálisan is globális spektrumból építkezve segítünk nulláról felépíteni egy diverzifikált portfóliót, vagy igény esetén más szolgáltatónál lévő befektetését kielemezzük és hatékony, optimális összetételre teszünk javaslatot, igazodva az Ön megtakarítási és kockázatvállalási igényeihez.
A portfólióelemek gondos kiválasztása után sem engedjük el a kezét, mivel rendszeres időközönként tájékoztatjuk Önt a piaci folyamatokról és annak portfóliójára gyakorolt hatásairól. Amennyiben szükséges új, optimálisabb összetételre teszünk javaslatot, amely a piaci árazottságot és a befektetői szentimentet figyelembe véve az átlagosnál magasabb hozam elérését teszi lehetővé az Ön számára. Az átalakítást szintén a mi közvetítésünkkel az Ön megbízása alapján hajtja végre a befektetési bank, miközben Ön online folyamatosan figyelemmel kísérheti portfóliója alakulását.
Stabil, kiegyensúlyozott teljesítményű, egyedi igényekre szabott befektetési portfolió kialakításának lehetősége euróban, dollárban és forintban egyaránt.
Miért tartsam a pénzem Ausztriában?
Az osztrák pénzügyi intézményrendszer kiemelkedően biztonságos, magas diszkréció jellemzi. Ausztria a világ egyik vezető privát banki központja, amely kiemelkedő szerepet tölt be a megtakarítások kezelésében Európában.
Legyen szó akár diverzifikált globális értékpapír befektetésekről, vagyonkezelt befektetési számlákról, vagy Münze Österreich aranyrudakról, Ausztria gazdag tradíciókkal rendelkezik a megtakarítások magas színvonalú letéti őrzésében.
A pénzügyi közvetítők mind a magyar, mind az osztrák felügyelet követelményeinek kötelesek megfelelni, így dupla ellenőrzés vonatkozik rájuk. Az ügyfél az osztrák felügyelet szakmai kontrollját és az alpesi ország betétbiztosításának biztonságát egyaránt élvezheti.
Milyen előnyei vannak osztrák befektetési szolgáltatónak az Ön számára?
Ön megbízható és innovatív pénzügyi megoldásokhoz férhet hozzá egy magasan fejlett és szigorúan szabályozott intézményi környezetben működő, tradicionális osztrák megtakarítási banknál, mindezt magyar ügyintézés és online hozzáférés mellett. Ráadásul a személyre szabott tanácsadás keretében szakértőink folyamatosan figyelemmel kísérik portfóliója alakulását és tájékoztatják, amikor a piaci körülmények átalakítást, kiigazítást igényelnek, a hozam maximalizálása érdekében, szem előtt tartva a kockázatokat.
Független – a befektetési termékek széles palettája, a világ legnagyobb alapkezelői és sokszáz vállalati kötvény érhető el a kínálatban.
Befektetési szakértőink segítségével személyre szabott, az egyedi befektetési igényekhez illeszkedő portfóliót állítunk össze ügyfeleink számára.
Miért tudunk költséghatékonyak lenni a szolgáltatásunk során?
A postán elérhető kamatozó kincstárjegy, majd a 2019-ben megjelenő MÁP Plusz kibocsátása óta, nagyon sokat fejlődött a hazai állampapír kínálat. Mind futamidő, devizanem, és kamatozás típusának tekintetében széles a kínálat, ezért az állampapír konstrukciók összehasonlítása is bonyolultabbá vált. A fix kamatozásúak mellett egyre elterjedtebbek a változó kamatozású kötvények is, ahol a kamat mértéke a múltban mért infláció, vagy a kockázatmentes hozamot jelentő rövid diszkontcsintárjegy aukciós átlaghozamától függ. Vannak továbbá speciális kötvények, mint például a babakötvény, amelynek megvétele valamilyen feltételhez kötött és általában kisebb mennyiséget lehet csak belőle vásárolni.
A befektető likviditási igényétől és befektetési céljaitól függően egészen összetett állampapír konstrukciókat lehet már építeni kizárólag az ÁKK kínálatából, amelyhez ma már megéri szakértő segítségét igénybe venni.
Honnan tudom, hogy milyen típusú állampapírom van? vagy Milyen fajta állampapírokat lehet most vásárolni?
A digitális innováció, a legmodernebb informatikai megoldások egyszerűsítik az adminisztrációt és hatékonyabbá teszik a kommunikációt, ami által már kisebb megtakarítások esetében is érdemes lehet igénybe venni a szolgáltatást. Nálunk nincsenek drága bankfiókok, hanem XXI. századi megoldások mentén az online csatornák igénybevételével tudunk költséghatékonyak lenni.
Mekkora hozamot lehet ma elérni állampapírokkal?
Ez attól függ, hogy milyen típusú állampapírról beszélünk. A fix kamatozásúak közül a MÁP Plusz jelenleg 5,75%-ot fizet a következő egy évre, de ez a kamat az utóbbi hónapokban folyamatosan csökkent és elképzelhető, hogy az ÁKK tovább csökkenti a kamatot, párhuzamosan a nagy jegybankok kamatcsökkentéseivel. A fix magyar állampapír jelenleg éves 6,50%-ot ígér 3 éves futamidőre. A kockázatmentes referenciaként is hivatkozott 1 éves diszkont kincstárjeggyel eladási hozama pedig 5%-on áll 2024 novemberében.
A palettán ott vannak még a változó kamatozású állampapírok, melyek természetüknél fogva már egy múltban megállapított referenciaérték alapján állapítják meg a kamatot. Ezekkel a papírokkal 2025-ben 5-6%-nál nem számíthatunk nagyobb éves kifizetésre.
Elveszítem-e az addig felhalmozott kamatot, ha idő előtt váltom vissza az állampapíromat?
Nem, az állampapírok értéke két részből áll, az árfolyamból és a felhalmozott kamatból. A felhalmozott kamat naponta kerül elhatárolásra és lejárat vagy kamatfizetés előtti visszaváltás esetén ez a felhalmozott kamat az állampapír tulajdonost illeti meg, ráadásul adümentesen. Tehát, ha egy állampapír mondjuk éves 12%-ot kamatot fizet, ami körülbelül havi 1% kamatnak fele meg, akkor a megtakarító 10 hónap tartás utáni eladáskor 10% kamatra jogosult.
Vannak a kifejezetten a befektetésekre specializálódott bankok?
A pénzügyi intézmények közül a brókercég, befektetési vállalkozás, esetleg befektetési alapkezelő foglalkozhat befektetési eszközök letétkezelésével, azonban a legszigorúbb törvényi előírásoknak megfelelő ilyen típusú pénzintézetek a bankok. Magyarországon, a piac csekélyebb mérete miatt, az univerzális bankok terjedtek el, amelyek az értékpapír számlavezetésen és letéti őrzésen kívül számos más szolgáltatással, például hitelezéssel is foglalkoznak.
Ausztriában és Svájcban azonban elterjedtek az úgynevezett befektetési vagy privátbankok, amelyek a Magyarországon ismert kereskedelmi bankokkal ellentétben tőkepiaci, illetve alternatív befektetetések kezelésére és számlavezetésére specializálódott pénzügyi intézmények.
Mivel ezek a specializált pénzügyi intézmények kifejezetten a megtakarítások kezelésével foglalkoznak, így az Ön befektetési igényei és céljai kerülnek fókuszba.
Hogyan tudom hogy mibe kellene fektetnem?
Tőkepiaci szakértőink folyamatosan figyelemmel kísérik a globális befektetési környezet és a geopolitika alakulását és tanácsadóink az utókövetést igénybe vévő ügyfeleinket folyamatos információval és befektetési tanáccsal látják el, hogy amennyiben szükséges változtassunk az összetételen, hogy maximálisan kiaknázzuk a piacban rejlő lehetőségeket, így ügyfeleink válláról levegyük a befektetésről való gondolkozás terhét.
Mi az a lakossági állampapír?
Az államok, köztük a magyar állam is, a kiadásai finanszírozására, a meglévő adósság refinanszírozására és a beruházási, működési költségei fedezésére az adóbevételeken túl hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokat bocsát ki egy erre a célra szakosodott állami intézményen keresztül. A világ legnagyobb állampapír kibocsátója az Amerikai Egyesült Államok.
Magyarországon az ÁKK, az Államadósság Kezelő Központ foglalkozik az állampapírok kibocsátásával. Az ÁKK mindig is bocsátott ki kifejezetten a lakosságnak szánt állampapírokat 2019-től kezdődően azonban , az első MÁP Plusz, vagy elterjedtebb nevén ’szuperállampapír’ megjelenésével az ÁKK tudatosan terelte a magyar lakosság likvid megtakarítását hazai forintos állampapírokba.
Hogy vonzóvá tegye az ÁKK az állampapírbefektetéseket, általában hozamprémiumot és adómentességet biztosít a megtakarítók számára. Így a többi tőkepiaic befektetéshez képest az állampapír befektetések kamatadó- és árfolyamnyereségadó mentesek és a 2022-ben bevezetett szociális hozzájárulási adót sem kell a nyereség után megfizetni. Igaz, ha valaki hosszabb távban gondolkozik, akkor ez az adóelőny elhanyagolható, hiszen megtakarításunkat TBSZ számlán is tarthatjuk, akár külföldön is, ami szintén adómentességet biztosít legalább 5 éves befektetési horizonton.
Miért volt annyira népszerű az inflációkövető PMÁP és érdemes-e még tartani vagy vásárolni belőle?
Az elmúlt évek legnépszerűbb állampapír konstrukciója az infláció felett prémiumot fizető PMÁP papírok voltak, melyekből jelenleg a lakosságnál 7500 milliárd forintnyi állomány gyűlt össze.
Az inflációkövető kötvények értékesítése igazán 2022-ben és 2023-ban pörgött fel. Először az ukrán háború, majd az energiaválság és a forint gyengülése nehéz helyzetbe hozta a magyar költségvetést, ráadásul választási év volt és a költségvetés eleve kiköltekezett. Mindezek eredményeként rekord szintre ugrott a magyar infláció, ami 2023-ban ugyan stabilan csökkenő pályára állt, de a 2023-as év egésze még mindig magas éves átlagos inflációt mutatott.
Mivel az inflációkövető kötvények mindig egy évvel elcsúsztatva fizetik ki az infláció feletti kamatot, így 2024-ben ezek a papírok nagyon vonzóak voltak, hiszen 4% körüli infláció mellett nemritkán 18-22% kamatot fizettek. Ennek az időszaknak azonban vége, hiszen az infláció után 2025-ben már csak körülbelül 5%-os kamatot fognak fizetni ezek a papírok, ami már nem jelent érdemi reálhozamot a befektetőknek.
Ezért a szakértők arra számítanak, hogy a lejáró és kamatot fizető PMÁP papírok tulajdonosai más, alternatív befektetési lehetőségek után néznek. Az elmezők 2025-re az infláció enyhe emelkedését várják, ami a forint gyengülésének, az ár-bér spirálnak, a geopolitikai feszültségeknek és a fogyasztás élénkülésének lesz köszönhető. Amennyiben valóban ez a forgatókönyv érvényesül, akkor az ígért 5% körüli nominális hozam már nem lesz vonzó.
Ugyanakkor ha valaki arra számít, hogy a magyar infláció visszatér a 2-3%-os jegybanki célsáv környékére, akkor továbbra is megéri tartania inflációkövető papírjait.
Mennyire likvid az állampapírom, vissza tudom-e váltani lejárat előtt
Az állampapírt a lakossági befektetők zöme elsődleges kibocsátás keretében az ÁKK Webkincstáránál, vagy a bankjánál vezetett értékpapírszámlán, esetleg a Postán vásárolta meg.
Ugyanitt ezek az állampapírok általában 1%-os visszaváltási költség mellett eladhatók, annak ellenére, hogy a lejáratuk akár 3, 5 vagy akár 10 év múlva lenne esedékes. A Kincstárnak ugyan nincs kötelezettsége az 1%-os költség melletti visszavásárlásra, de a kormányzat többször kommunikálta, hogy nem szándékozik ezen a gyakorlaton változtatni. Mindenesetre 2025 egy erős stressztetszt lesz, hogy a kormányzat tartja-e az ígéretét, amikor összesen 3000 milliárd Forintnyi kamatot és tőkét kell majd kifizetnie az állampapír tulajdonosoknak. Aki arra számít, hogy esetleg ez a visszaváltási költség megemelkedik, annak még most érdemes lépnie és a tömeges visszaváltások előtt más típusú eszközbe tennie a megtakarítását, ami akár magasabb hozsmpotencállal is bír, mint a leeső kamatozású államkötvények. Ami lényeges, hogy minden felhalmozott kamatot hiánytalanul megkap befektető idő előtti visszaváltás esetén is, semmilyen kamatveszteség nem keletkezik, mert a kamatszámítás naponta időarányosan történik és kerül kifizetésre.
Milyen kockázatai vannak az állampapír tartásának?
A hazai devizában denominált állampapír az egyik legbiztonságosabb befektetés. Az állam a lejáró adósságot a saját devizájában, tehát jelen esetben Forintban mindig ki fogja tudja fizetni, így a kibocsátói kockázat az egyik legalacsonyabb. Ezen felül a kamat mértéke, tehát a befektetésünkön elért hozam is viszonylag jól előre kalkulálható.
Az alacsony kockázat persze nagyon jól hangzik, de a tőkepiacokon nincsen ingyen ebéd. A valódi kockázat, nem az hogy visszakapjuk-e a pénzünket, hanem az hogy mire lesz elég amit visszakapunk. Vagyis a reálértékét, vagy ha úgy tetszik a vásárlóerejét mennyire tudja megtartani a tőkénk. Amennyiben a forint tartósan 400 Ft felé gyengül az euróhoz képest, akkor Magyarországon, tekintve, hogy egy kis nyitott gazdaságról beszélünk, energiahordozók nélkül, az áruk és szolgáltatások árszínvonala megemelkedik. Amennyiben 3-5 éves állampapírban ragadunk, elképzelhető, hogy a pénzünk vásárlóerejének akár 20-30%-át is elveszítjük csak a devizaárfolyam gyengülésének hatására. A devizaárfolyam alakulására a gazdaságpolitika, a monetáris kondíciók és a világpiaci és geopolitikai események egyaránt hatnak, így ennek előrejelzése összetett folyamat.
Akkor érdemes más befektetések után néznem, vagy maradjak állampapírban?
A múltban az volt a tapasztalat, hogy egyes kiugró éveket leszámítva, már a közepes kockázatú, globális portfóliók is versenyképesebbek tudtak lenni a hazai állampapíroknál. Ennek az az oka, hogy egy jól diverzifikált portfólióban olyan reáleszközök szerepelnek, amelyek a nyereséges vállalati működés következtében magasabb osztalékot vagy árfolyamemelkedést produkálnak, mint amit egy állam az adósságai finanszírozásáért cserébe ajánlani tud a finanszírozóknak. Sosem a közelmúltbeli egyszeri, kiugró kamatok alapján, hanem az egyes eszköosztályoktól hosszútávon várható hozamok alapján érdemes megterveznünk a befektetésünk összetételét. Egy jól megtervezett portfólióban helye van az állampapírok mellett részvényeknek, ETF-eknek, devizás eszközöknek, vállalati kötvényeknek és akár alternatív alapoknak is.
Hogy hogyan dolgozunk mi, erről bővebben itt talál információt:
A sikerünk titka
A nemzetközi és hazai tőkepiac és vagyonkezelés világában szerzett több évtizedes tapasztalattal a hátunk mögött, átfogó és teljeskörű befektetési és megtakarítási megoldásokat kínálunk hazai magánszemélyek és közületek számára.
Ahogy mi csináljuk
Vagyonkezelés
A nálunk jelentkező megtakarítók 92%-ának tudunk valós, vonzó alternatívát kínálni.
„
Beszéljük át megtakarítási elképzeléseit!
vélemények
Köszönjük az elismerő szavakat!
Mindig öröm elégedett ügyfeleink visszajelzéseit olvasni!
Már évek óta dolgozom a Bonoinvest csapatával, és mindig elégedett vagyok. Személyre szabott tanácsokkal és átlátható kommunikációval kezelik a befektetéseimet, ami biztonságérzetet ad.
M. Péter
Együttműködésünk óta jelentősen javultak a befektetéseim eredményei. Professzionális és ügyfélközpontú hozzáállásuk megnyugató!
R. Bence
GYAKORI KÉRDÉSEK
Ügyfeleink gyakran kérdezik tőlünk
Mitől függ a hozamom?
Az egyéni kockázati profil és megtakarítási időtáv jelölik ki a stratégiai allokációt, nem kiengedve a kontrollt az Ön kezéből. A mindennapi piacfigyelés azonban már nem az Ön gondja, mivel a portfólió konkrét taktikai allokációját professzionális alapkezelők végzik. Emelett mi folyamatosan rendelkezésre állunk és segítünk eligazodni Önnek bármilyen felmerülő kérdésben.
Mi az a Stratégiai eszközallokáció?
Befektetést különböző eszközosztályokban lehet és érdemes eszközölni. Minden eszközosztálynak van egy historikusan elvárt hozama, és mindegyikhez egy külön kockázati szint tartozik. Így az Ön várható hozamát az elsődleges eszközallokáció fogja elsősorban meghatározni, amelynek illeszkednie kell az Ön kockázattűrő képességéhez, mivel az egyes eszközosztályok volatilitása, vagyis napi árfolyamának változása jelentősen eltérnek egymástól.
A pontos kockázatvállalás érdekében egy részletes beszélgetést szükséges lefolytatnia pénzügyi elemzőnkkel, aki Önnel közösen meghatározza az Ön pontos kockázati profilját, illeszkedve egyedi élethelyzetéhez, befektetési ismereteihez és lehetőségeihez, igényeihez.
Fontos, hogy az egyes eszközosztályok pillanatnyi árazottsága sokszor jelentősen is eltérhet a hosszútávú átlagoktól. Az infláció, a költségvetés, a reálgazdaság, a piaci szereplők jövőbe vetett hite, a kereskedelem-, illetve gazdaságpolitika az általános piaci hangulatból eredő pénzáramlások mind-mind befolyásolják az ármozgást, lehetőséget teremtve a gazdasági ciklusok eltérő fázisaiban kialakult árazási különbségek kihasználására.
A professzionális befektetési tanácsadók és vagyonkezelők feladata, hogy a rövid- és hosszútávú árazottságokat figyelembe véve, a meglévő kockázati szintek mellett alul-, illetve felülsúlyozzák az egyes eszközosztályokat és így hosszabb időtávon kihasználva a reálgazdaság és a tőkepiacok folyamatos változását az átlagosan várhatónál magasabb hozamra tegyenek szert.
Néhány éves időtávon ugyanis a várható jövőbeni hozamok visszatérnek (mean reversion) az adott eszközosztálytól hosszútávon elvárt hozamhoz, ezért az átmenetileg alacsonyabb árazású eszközökből érdemes felhalmozni, míg az éppen magasan árazott eszközökből érdemes a hosszútávon megcélzott aránynál kevesebbet tartani és kivárni egy kedvezőbb belépési pontot.
Az eszközösszetételre vonatkozóan befektetési bankárunk javaslatot állít Önnek össze és követve az aktuális árazottságot, a jövőben informálja, ha szükségesnek tartja az Ön befektetési politikájának valamekkora kiigazítását. Így a kontrol végig az Ön kezében marad.
Milyen befektetési eszközosztályok vannak?
Elsősorban értékpapírosított, tehát alapvetően likvid befektetési termékekkel foglalkozunk, amelyek közép- és hosszútávon lekövetik a mögöttük álló reálgazdasági eszközök teljesítményét. Ilyenek a tulajdonviszont megtestesítő részvények, a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, úgymint állam-, vállalati, jelzálog és szupranacionális kötvények, a pénzpiaci eszközök, árupiaci termékek, akár fizikai arany, devizák és ingatlanhoz köthető értékpapírok, például REIT-ek vagy kereskedelmi, esetleg lakás típusú ingatlanhasznosító társaságok vagy ingatlanalapok.
Mi az a Taktikai allokáció?
A lefektetett befektetési politikán és konkrét stratégiai összetételen belül a portfóliómenedzsernek szabad mozgástere van a rövidtávú piaci anomáliák kihasználására. Mind földrajzi, mind szektorális szinten, de akár egyedi értékpapírokban is kialakulhatnak időleges félreárazások, amelyek kihasználásával többlethozamra tehet szert a portfóliókezelő, tovább gyarapítva az Ön megtakarításait.
Ehhez Önnek nem kell folyamatosan kereskednie, mivel a hosszútávú portfólióépítés keretein belül professzionális managerek, széleskörű elemzői háttérre támaszkodva dinamikusan alakítják közvetetett módon az Ön befektetési portfóliójának összetételét.
Miért érdemes tapasztalt bankár segítségét kérnem és professzionális alapkezelőre bízni a befektetésemet?
Tapasztalat nélkül, vagy nem kellő időráfordítással egyénileg befektetni, esetleg felületes, vagy szakmailag nem megalapozott tanácsokra hagyatkozva megtakarítani, vagy egyszerűen csak nem foglalkozni a felhalmozódó szabad összegek befektetésével több millió Forintos elmaradt hozammal járhat már középtávon is
